Calcula un estimado de tu declaración como empleado en menos de 2 minutos. Sin registros, sin complicaciones.
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Año gravable2025
UVT vigente$49.799🔒
Se declara en2026
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1
Ingresos
2
Deducciones
3
Retenciones
4
Resultado
Paso 1 de 4
Tus ingresos y aportes
Empecemos con lo que ganaste y lo que aportaste obligatoriamente durante el año.
?Suma de todo lo que recibiste como empleado en 2025: salarios, primas, bonificaciones y comisiones, antes de descuentos. Lo encuentras en tu certificado de ingresos y retenciones (casilla de pagos laborales).
Ingresa un valor válido mayor a cero.
?Si tienes tu certificado de ingresos, ingresa los valores exactos. Si no, podemos estimarlos con los porcentajes de ley (4% salud + 4% pensión).
Ingresar el valor exacto
Estimarlos por mí
?Aporte obligatorio a salud descontado de tu nómina durante el año. Suele ser el 4% de tu salario base.
Ingresa un valor válido.
?Aporte obligatorio a pensión del año, incluido el Fondo de Solidaridad si aplica. Suele ser el 4% o más de tu salario base.
Ingresa un valor válido.
Estimamos tus aportes como 4% + 4% de tus ingresos laborales. El valor exacto está en tu certificado de ingresos.
¿No sabes de dónde sacar estos datos?
Déjanos tu correo y te enseñamos dónde encontrarlos en tu certificado de ingresos.
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✓ Gracias, te contactaremos pronto.
Paso 2 de 4
Tus deducciones y beneficios
Cada uno de estos puede reducir lo que pagas. Llena solo los que apliquen a ti.
?Hijos menores de 18 (o hasta 23 estudiando), cónyuge o padres sin ingresos suficientes que dependan económicamente de ti. Máximo 4. Cada uno reduce tu base gravable en 72 UVT.
0
?Pagos anuales a un plan de medicina prepagada o seguro de salud a tu nombre. Tope de 192 UVT al año.
Este valor parece muy alto comparado con tus ingresos. Se aplicará igual, con su tope.
?Intereses pagados durante el año por un crédito hipotecario de tu vivienda. Tope de 1.200 UVT al año.
Este valor parece muy alto comparado con tus ingresos. Se aplicará igual, con su tope.
?Total de compras con factura electrónica pagadas con tarjeta o transferencia (no efectivo). Da derecho a deducir el 1%, hasta 240 UVT.
Este valor parece muy alto comparado con tus ingresos. Se aplicará igual, con su tope.
?Aportes voluntarios a cuentas AFC o a pensión voluntaria hechos durante 2025. Reducen tu base, sujetos al límite global del 40% / 1.340 UVT.
Este valor parece muy alto comparado con tus ingresos. Se aplicará igual, con su tope.
+ Más deducciones (menos comunes)▾
?Deducción por dependientes del Art. 387, distinta a la de 72 UVT: hasta 32 UVT mensuales (384 UVT anuales). Esta SÍ compite por el cupo del 40% / 1.340 UVT.
Este valor parece muy alto comparado con tus ingresos. Se aplicará igual, con su tope.
?Gravamen a los movimientos financieros pagado en el año. Es deducible el 50% de lo pagado, sin tope en UVT. Lo certifica tu banco.
Este valor parece muy alto comparado con tus ingresos. Se aplicará igual.
?Intereses pagados al ICETEX por crédito educativo tuyo o de tus dependientes. Deducible hasta 100 UVT anuales.
Este valor parece muy alto comparado con tus ingresos. Se aplicará igual, con su tope.
Paso 3 de 4
Retenciones y saldos a favor
Esto es lo que ya adelantaste durante el año. Se resta del impuesto para saber tu saldo real.
?Total de retención en la fuente que tu empleador te descontó durante el año. Es un adelanto del impuesto de renta. Aparece en tu certificado de ingresos y retenciones.
Es un anticipo que ya pagaste; se descuenta del impuesto a cargo.
?Si en tu declaración del año pasado te quedó un saldo a favor que no solicitaste en devolución, puedes imputarlo aquí para reducir lo que pagas este año.
?Si en tu declaración anterior liquidaste un anticipo de renta para este año, se descuenta aquí. Es poco común en asalariados. Déjalo en cero si no aplica.
Tu estimado
Esto pagarías de renta
Cálculo basado en la normativa vigente del año gravable 2025.
Impuesto a cargo
$0
Lo que genera tu renta este año
− retención →
Saldo a pagar
$0
Lo que realmente girarías a la DIAN
Renta líquida gravable: 0 UVTTasa efectiva: 0%
Ver cómo se calculó, paso a paso▾
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Esta es una estimación educativa basada en la normativa vigente del año gravable 2025. No constituye asesoría tributaria ni reemplaza la declaración oficial ante la DIAN. El valor real depende de tu certificado de ingresos y retenciones y de tu situación particular.
Esta es la primera de varias herramientas de Velusio. Ver todas →
¿Qué es esta calculadora?
Esta calculadora estima el impuesto de renta que pagaría un empleado (persona natural con ingresos laborales) en su declaración de renta del año gravable 2025, la cual se presenta en 2026. Usa la Unidad de Valor Tributario (UVT) vigente y la tabla de tarifas del Artículo 241 del Estatuto Tributario, aplicando los beneficios y deducciones más comunes de un asalariado: aportes obligatorios a salud y pensión, renta exenta del 25%, dependientes a cargo, medicina prepagada, intereses de vivienda, aportes voluntarios y más.
¿Cómo se calcula el impuesto de renta en Colombia?
A grandes rasgos, la depuración de la renta de un asalariado sigue estos pasos:
Se parte de los ingresos laborales brutos del año (salarios, primas, bonificaciones, comisiones).
Se restan los aportes obligatorios a salud y pensión, que no constituyen renta.
Se aplican las rentas exentas y deducciones a las que tengas derecho —como el 25% de renta exenta o los beneficios por dependientes—, sujetas a un límite conjunto del 40% del ingreso neto o 1.340 UVT, el que sea menor.
El resultado, la renta líquida gravable, se ubica en la tabla de tarifas progresivas del Artículo 241 del Estatuto Tributario para obtener el impuesto a cargo.
A ese impuesto se le resta lo que ya se pagó durante el año vía retención en la fuente (y cualquier saldo a favor o anticipo previo), para obtener el saldo real que se paga o que queda a favor.
¿Quién debe declarar renta en Colombia?
La obligación de declarar depende de varios topes en UVT relacionados con tus ingresos, tu patrimonio, tus consumos con tarjeta de crédito y tus movimientos bancarios del año — no solo de tu salario. Haber tenido retención en la fuente no te exime automáticamente de declarar, y tampoco todos los que deben declarar terminan pagando impuesto. Si tienes dudas sobre si te toca declarar, revisa los topes vigentes con la DIAN o consulta con un contador: esta herramienta asume que ya sabes que debes declarar y se enfoca en estimar cuánto pagarías.